Mutig
Rendite/Risiko
erhöht
Wertentwicklung
(per 31.08.2026)
Art
ETF Name
ISIN
TER
Anteil
Verteilung im Detail
Bezieht sich auf Grow
Aufteilung Aktien
20%
60% Ausland, 40% Schweiz oder anders gesagt: Weltweite Diversifikation mit Fokus Schweiz. Du investierst in rund 3'750 Unternehmen aus 44 Ländern.
Warum dieser Fokus auf die Schweiz?
Vieles spricht für Schweizer Aktien, beispielsweise Steuervorteile und die Abwesenheit von Fremdwährungsrisiken.
Der Schweizer Aktienmarkt ist aber auch stark abhängig von einzelnen Branchen (Pharma und Konsumgüter). So machen Nestlé, Novartis und Roche rund 35% des SPI aus. Daher ergänzen wir den Aktienteil mit dem SPI Mid. Dieser enthält 80 mittelgrosse Schweizer Unternehmen wie Logitech, Schindler oder Helvetia.
Wir holen dir aber auch die ganze Welt ins Boot. Die Aufteilung zwischen den verschiedenen Ländern/Regionen basiert auf der Grösse der Kapitalmärkte. Ausserhalb der Schweiz wählen wir nur nachhaltige ETFs, die konsequent auf Investitionen in Atomkraft, Kohle oder Waffen verzichten.
Das sind deine grössten Aktienpositionen (Anteil in % deiner Anlagelösung):
Schweiz:
Roche
3.3
%
|
Novartis
3.2
%
|
Nestlé
2.7
%
|
ABB
1.8
%
|
UBS
1.7
%
|
Weltweit:
Nvidia
2.5
%
|
Apple
2.3
%
|
Alphabet (Google)
2
%
|
Microsoft
1.4
%
|
Amazon
1.2
%
|
Aufteilung Anleihen
20%
Erstklassige Anleihen halten wir vor allem, um deiner Anlagelösung in Krisenzeiten etwas Stabilität zu verleihen. 60% liegen in soliden Unternehmensanleihen in Schweizer Franken. Diese haben kein Währungsrisiko und dank einer hohen Bonität (Investment-Grade) ein geringes Ausfallrisiko. Den Rest investieren wir in Hochzinsanleihen aus Schwellenländern. Dies im Umfang von 40% (des Anleihenteils, also gut 3% deiner Anlagelösung). Sie sind in USD geführt und unterliegen daher Währungsschwankungen.
Aufteilung Immobilien
20%
Bei Immobilien investieren wir für dich komplett in der Schweiz. Das Schwergewicht liegt bei Wohngebäuden, während Büro- und Geschäftsliegenschaften beigemischt werden. Damit kannst du an der langfristigen Wertsteigerung des Schweizer Immobilienmarkts partizipieren.
Wir setzen bewusst nur auf reine Immobilienfonds statt auf Aktien von Immobiliengesellschaften. Das erhöht den Diversifikationseffekt gegenüber den Aktien und bringt mehr Stabilität in deine Anlagelösung.
Liquidität
2%
Rund 1% deiner Anlagelösung halten wir als Liquiditätsreserve auf deinem Konto. So müssen wir keine ETF-Anteile verkaufen, wenn die nächste Gebührenabrechnung ansteht, und wir können diesen Puffer nutzen, falls dein Ein- oder Auszahlungsbetrag nicht ganz genau teilbar ist durch die ETF-Preise.
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