Équilibré
Global
Avec une part moyenne d'actions, combinée à des obligations et un peu d'immobilier, tu vises un bon équilibre entre risque et rendement. Des variations de valeur moyennes ne te font pas perdre ton calme. Tu investis les actions à l'échelle mondiale et seulement 10 % en Suisse.
Espérance de rendement/risque
moyen
Evolution de la valeur
(au 31.08.2026)
ETF utilisés
(G)=Grow | (S)=Start (i)
Type
Nom de l'ETF
ISIN
TER
Part
Répartition en detail
Se réfère à Grow
Répartition actions
20 %
90 % à l'étranger, 10 % en Suisse ou autrement dit : une solution d'investissement véritablement mondiale. Tu investis dans environ 3'750 entreprises issues de 44 pays.
Nous te faisons embarquer le monde entier. La répartition entre les différents pays/régions se base sur la taille des marchés boursiers. Les géants de l'IT en provenance des États-Unis occupent les cinq plus grandes positions (ils représentent ensemble environ 17 % des actions). Nous choisissons uniquement des ETF mondiaux durables qui renoncent systématiquement aux investissements dans l'énergie nucléaire, le charbon ou les armes.
Afin de ne pas trop dépendre des pondérations lourds Nestlé, Novartis et Roche pour les actions suisses (ils représentent environ 35 % du SPI), nous complétons la solution d'investissement avec le SPI Mid. Celui-ci contient 80 entreprises suisses de taille moyenne comme Logitech, Schindler ou Helvetia.
Ce sont tes positions d'actions les plus importantes (part en % de ta solution d'investissement) :
Suisse :
Roche
0,8
%
|
Novartis
0,8
%
|
Nestlé
0,5
%
|
ABB
0,4
%
|
UBS
0,4
%
|
Global :
Nvidia
2,8
%
|
Apple
2,5
%
|
Alphabet (Google)
2,2
%
|
Microsoft
1,6
%
|
Amazon
1,4
%
|
Répartition obligations
20 %
Nous détenons des obligations de premier ordre avant tout pour stabiliser ta solution d'investissement en temps de crise. 60 % sont placées dans de solides obligations d'entreprises en francs suisses. Celles-ci n'ont aucun risque de change et, grâce à une excellente solvabilité (investment grade), un faible risque de défaillance. 30 % sont investies dans des obligations d'État suisses sûres. Cela donne à ton argent le calme nécessaire. Pour un peu de piquant, nous y ajoutons des obligations à haut rendement de pays émergents. Ceci représente 10 % (de la part obligataire, soit près de 3 % de ta solution d'investissement). Elles sont libellées en USD et sont donc soumises aux fluctuations de change.
Répartition immobilier
20 %
Pour l'immobilier, nous investissons pour toi entièrement en Suisse. L'accent est mis sur les immeubles d'habitation, auxquels s'ajoutent des immeubles de bureaux et commerciaux. Tu peux ainsi participer à la valorisation à long terme du marché immobilier suisse. Nous choisissons délibérément de miser uniquement sur de purs fonds immobiliers plutôt que sur des actions de sociétés immobilières. Cela augmente l'effet de diversification par rapport aux actions et apporte plus de stabilité à ta solution d'investissement.
Liquidité
2%
Nous conservons environ 1% de ta solution d'investissement sous forme de réserve de liquidité sur ton compte. Ainsi, nous n'avons pas besoin de vendre des parts d'ETF lors du prochain décompte des frais, et nous pouvons utiliser ce tampon si le montant de ton dépôt ou de ton retrait n'est pas exactement divisible par le prix des ETF.
Ce factsheet est un matériel publicitaire