Prudent
Suisse
Avec une part d'actions raisonnable, complétée par de nombreuses obligations et arrondie avec de l'immobilier et de l'or, tu vises un rendement modéré. Les variations de valeur restent elles aussi modérées. Pour la part investie en actions, 80 % sont placés en Suisse, et les obligations sont exclusivement investies en Suisse.
Espérance de rendement/risque
modéré
Evolution de la valeur
(au 31.08.2026)
ETF utilisés
(G)=Grow | (S)=Start (i)
Type
Nom de l'ETF
ISIN
TER
Part
Répartition en detail
Se réfère à Grow
Répartition actions
20 %
80 % en Suisse et 20 % à l'étranger ou autrement dit : un accent clair sur la Suisse et une faible couverture globale. Malgré cet accent, tu investis dans environ 3'750 entreprises issues de 44 pays.
Beaucoup d'arguments plaident en faveur des actions suisses, comme des avantages fiscaux et l'absence de risque de change. Le marché boursier suisse dépend toutefois fortement de certains secteurs (pharmacie et biens de consommation). Ainsi, Nestlé, Novartis et Roche représentent environ 35 % du SPI. C'est pourquoi nous complétons la part d'actions suisses avec le SPI Mid. Celui-ci contient 80 entreprises suisses de taille moyenne comme Logitech, Schindler ou Helvetia.
En complément, tu bénéficies tout de même d'une légère touche globale : nous investissons 20 % en dehors de la Suisse. La répartition entre les différents pays/régions se base sur la taille des marchés boursiers. En dehors de la Suisse, nous choisissons uniquement des ETF durables qui renoncent systématiquement aux investissements dans l'énergie nucléaire, le charbon ou les armes.
Ce sont tes positions d'actions les plus importantes (part en % de ta solution d'investissement) :
Suisse :
Roche
3,2
%
|
Novartis
3,1
%
|
Nestlé
2,7
%
|
ABB
1,7
%
|
UBS
1,6
%
|
Global :
Nvidia
0,4
%
|
Apple
0,4
%
|
Alphabet (Google)
0,3
%
|
Microsoft
0,2
%
|
Amazon
0,2
%
|
Répartition obligations
20 %
Les obligations de premier ordre sont ton roc dans la tempête, elles restent stables même en temps de crise. D'autant plus lorsqu'elles sont libellées en francs suisses. 30 % sont investies dans des obligations d'État suisses sûres. 70 % sont placées dans de solides obligations d'entreprises en francs suisses. Ces dernières n'ont aucun risque de change et, grâce à une excellente solvabilité (investment grade), un faible risque de défaillance. Cela donne à ton argent le calme nécessaire.
Répartition immobilier
20 %
Pour l'immobilier, nous investissons pour toi entièrement en Suisse. L'accent est mis sur les immeubles d'habitation, auxquels s'ajoutent des immeubles de bureaux et commerciaux. Tu peux ainsi participer à la valorisation à long terme du marché immobilier suisse. Nous choisissons délibérément de miser uniquement sur de purs fonds immobiliers plutôt que sur des actions de sociétés immobilières. Cela augmente l'effet de diversification par rapport aux actions et apporte plus de stabilité à ta solution d'investissement.
Répartition métaux précieux
20 %
L'or est ton assurance pour les temps agités. Depuis des millénaires, il sert de réserve de valeur stable et préserve le patrimoine de la perte de pouvoir d'achat. Surtout lorsque les marchés boursiers chutent fortement, l'or peut « briller ». Tu le ressens dans ta solution d'investissement grâce à une sensibilité légèrement réduite aux fluctuations.
Liquidité
2%
Nous conservons environ 1% de ta solution d'investissement sous forme de réserve de liquidité sur ton compte. Ainsi, nous n'avons pas besoin de vendre des parts d'ETF lors du prochain décompte des frais, et nous pouvons utiliser ce tampon si le montant de ton dépôt ou de ton retrait n'est pas exactement divisible par le prix des ETF.
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